I vincitori del Premio AIFIn “Financial Innovation – Italian Awards” e le Istituzioni Finanziarie Innovative accreditate AIFIn

Osservatorio “Innovazione Finanziaria”: presentato il Manifesto “AI e Data Driven Innovation”. I vincitori del premio AIFIn “Financial Innovation – Italian Awards 2024”. Istituzioni Finanziarie Innovative: Intesa Sanpaolo e CNP Vita Assicura le prime due istituzioni finanziarie accreditate AIFIn. Financial Innovation Index AIFIn: le Istituzioni Finanziarie aderenti AIFIn tra le più sensibili ed impegnate nell’innovazione.

La XXI edizione del Convegno annuale AIFIn “Financial Innovation Day” è stata dedicata al tema dell’Intelligenza Artificiale (video dell'evento).

Nel programma del Convegno sono stati coinvolti diversi stakeholder istituzionali con l’obiettivo di raccogliere la loro visione sul tema delle sfide economiche, sociali ed etiche dell’AI.

In particolare, nella sessione istituzionale del Convegno sono intervenuti: 

·       Marino Melissano, Segretario Generale, Altroconsumo

·       Antonio Maria Tambato, Direttore della Direzione Innovazione e transizione digitale presso l’Agenzia per l’Italia Digitale, AGID

·       Alessio De Luca, Responsabile Politiche dell’innovazione digitale e Ufficio 4.0., CGIL

·       Luca Del Vecchio, Direttore Area Politiche per il Digitale e Filiere, Scienze della Vita e Ricerca, Confindustria 

·       Valeria Vinci, Dirigente Divisione III – “Economia digitale e nuove tecnologie abilitanti” - Direzione Generale per le nuove tecnologie abilitanti, Ministero delle Imprese e del Made in Italy

Sergio Spaccavento Presidente AIFIn ha commentato: “L’Intelligenza Artificiale (AI) rappresenta una delle frontiere emergenti dell’innovazione, destinata a trasformare profondamente l’economia e la società. Per AIFIn, in qualità di Think Tank indipendente, è essenziale promuovere un’innovazione nel settore bancario, assicurativo e finanziario che sia guidata dagli stakeholder. Considerata la portata e l’impatto economico, competitivo e sociale dell’AI, riteniamo che le Istituzioni Finanziarie debbano coinvolgere attivamente una pluralità di portatori di interesse, così da rispondere in modo efficace alle loro aspettative ed istanze. Questo approccio non solo consentirà di integrare l’adozione dell’AI nella strategia e negli obiettivi aziendali, ma anche di garantire la conformità normativa, il rispetto dei principi etici e il rafforzamento della fiducia del mercato.”

Il Convegno è stato anche l’occasione per presentare il Manifesto AIFIn “AI e Data Driven Innovation” e i casi aziendali sul tema raccolti durante il 2024 sulla rivista AIFIn. 

Durante la tavola rotonda sul tema “AI e Data Driven Innovation nel settore bancario, assicurativo e finanziario", moderata da Tommaso Villari, Head of Experimentations & Labs, Intesa Sanpaolo, sono intervenuti:

·       Gloria Massera, Head of Ict & Security Risk, Banco BPM

·       Stefano Zoni, Responsabile Area Data & Analytics, Cassa Centrale

·       Floriano Dian, Head of Digital & Technology, Cassa Depositi e Prestiti

·       Silvio Ventre, Head of innovation, Euromobiliare AM SGR

·       Gianluigi Pesce, Head of Client Intelligence Italy, UniCredit

Il Manifesto, redatto con la collaborazione della Commissione AIFIn AI, fornisce linee guida strategiche per le istituzioni finanziarie per adottare l’Intelligenza Artificiale (AI) come leva di innovazione e creazione di valore, guidando una trasformazione del modello di business efficace e responsabile.

Sergio Spaccavento Presidente AIFIn ha commentato: “L’Intelligenza Artificiale (AI) è destinata a trasformare profondamente i modelli di business e le dinamiche competitive nel settore bancario, assicurativo e finanziario. Se la rivoluzione digitale ha già ridefinito profondamente l’industria, l’adozione dell’AI avrà un impatto ancora più significativo, offrendo opportunità senza precedenti ma anche introducendo nuove sfide e rischi. In questo scenario, AIFIn ha sviluppato il Manifesto “AI e Data-Driven Innovation” per fornire alle istituzioni finanziarie un framework strategico e metodologico in grado di guidare l’innovazione AI. Il vero vantaggio competitivo ottenibile grazie all’AI, non risiederà solo nell’adozione della tecnologia, ma nella capacità di integrarla in una visione strategica di lungo periodo e nella trasformazione verso un modello di business sostenibile.”

 

Ricerca AIFIn/MarketLab “Innovazione, Innovazione Finanziaria e AI: le percezioni e le aspettative dei consumatori”

Durante il Convegno AIFIn è stata presentata la ricerca di mercato condotta dall’istituto di ricerca MarketLab per AIFIn dal titolo: “Innovazione, Innovazione Finanziaria e AI: le percezioni e le aspettative dei consumatori” su un campione di circa 1000 consumatori italiani, clienti di banche e assicurazioni.  La maggioranza relativa degli intervistati (41,6%) si dichiara indecisa sulla fiducia nell’uso dell’AI nei servizi bancari, assicurativi e finanziari. Tuttavia, il 57,9% ritiene che l’AI possa contribuire a migliorare la qualità dei servizi offerti dalle istituzioni finanziarie, pur riconoscendo la presenza di alcuni rischi. Dalla ricerca emerge una percezione generalmente positiva dell’adozione dell’AI nel settore finanziario, in particolare per il valore aggiunto apportabile in termini di risparmio di tempo e per specifici ambiti di applicazione, soprattutto nei pagamenti digitali. Un atteggiamento di maggior cautela emerge in ambiti complessi come gli investimenti, in cui gli intervistati dichiarano di preferire un modello ibrido, in cui l’AI affianca il consulente umano senza sostituirlo del tutto.

Sergio Spaccavento Presidente AIFIn ha commentato: “L’AI rappresenta un’opportunità significativa per il settore finanziario, ma la fiducia verso questa tecnologia è ancora da costruire. Il successo dell’integrazione dell’AI nei modelli di servizio delle Istituzioni Finanziarie dipenderà dalla capacità di garantire trasparenza, sicurezza e un equilibrio tra automazione e supporto umano. Solo attraverso una comunicazione chiara, una maggiore protezione dei dati e un modello di interazione in cui la tecnologia sia percepita come un supporto piuttosto che come un sostituto, sarà possibile favorire un’adozione più ampia e consapevole dell’AI nei servizi finanziari.”

 

Osservatorio AIFIn “Innovazione Finanziaria”

Ogni anno AIFIn istituisce l’Osservatorio sull'Innovazione Finanziaria, che consente di analizzare i trend innovativi, le strategie e le best practice del settore bancario, assicurativo e finanziario. Nel 2024 sono stati presentati e analizzati circa 200 case history.

La partecipazione all’Osservatorio AIFIn consente alle Istituzioni Finanziarie Aderenti AIFIn di presentare e/o ascoltare all’interno del programma workshop AIFIn (15 incontri monotematici), o delle altre attività previste (es. il Premio AIFIn, la rivista, verticali, ecc.),  le migliori best practice innovative del settore. La survey annuale ha inoltre evidenziato come per il 73% dei manager e professional intervistati l’innovazione è considerata tra le prime tre priorità strategiche delle istituzioni finanziarie. La tecnologia si conferma il principale driver di innovazione nel settore e l’AI la parola chiave più citata dai manager in questa edizione. 

Sergio Spaccavento Presidente AIFIn ha commentato: “Le Istituzioni Finanziarie Aderenti AIFIn, come dimostra la partecipazione al nostro Osservatorio e la condivisione delle best practice, si caratterizzano per una forte sensibilità e impegno verso l’innovazione di valore. Definirsi una istituzione finanziaria innovativa, richiede anche la capacità di confrontarsi con il mercato e sottoporsi alla valutazione di terze parti, anche per evitare il rischio di apparire autoreferenziali. AIFIn ha strutturato una specifica metodologia che ci permette di valutare ed accreditare le Istituzioni Finanziarie più impegnate nell’innovazione.”

 

Premio AIFIn “Financial Innovation - Italian Awards”.

Durante il Convegno “Financial Innovation Day”, nella sessione riservata alle Istituzioni Finanziarie Aderenti AIFIn o al Premio,  si è svolta anche la cerimonia di premiazione del premio AIFIn “Financial Innovation - Italian Awards”. 

Il Premio è un riconoscimento alla capacità delle istituzioni finanziarie (banche, compagnie di assicurazione, intermediari finanziari) di ideare, sviluppare e realizzare progetti innovativi.

Il processo di valutazione, dopo una prima macro selezione da parte dei rappresentanti degli enti organizzatori sulla base anche dei risultati degli anni precedenti, affida ad una giuria esterna indipendente, composta da docenti universitari, la determinazione dei progetti vincitori di ogni categoria. In questa edizione sono stati valutati 68 progetti.

La giuria per la XXI edizione era composta da:

•        Elena Cedrola– Università degli Studi di Macerata

•        Rosa Cerrone - Università degli Studi di Salerno

•        Elisabetta D’Appolito - Università degli Studi di Foggia

•        Anna Maria D’Arcangelis - Università degli Studi della Tuscia

•        Vincenza Esposito - Università degli Studi del Sannio

•        Giuseppe Galloppo - Università degli Studi della Tuscia

•        Emanuela Giacomini - Università di Macerata

•        Marco Giuliani - Università Politecnica delle Marche

•        Sebastiano Mazzù - Università degli Studi di Catania

•        Filomena Pietrovito - Università degli Studi del Molise

 

Di seguito la classifica finale del premio AIFIn “Financial Innovation - Italian Awards” divisa per categorie: 

 

Per la categoria CX & Customer Services:

1°classificato – Intesa Sanpaolo – con il progetto “Reinvention Experience: il ruolo della Generative AI nel nuovo Customer Service”

2°classificato – Gruppo Cassa Centrale – con il progetto “Operations e innovazione nel Retail Banking: il ruolo dell'app in un modello phygital”

3°classificato – Banco BPM – con il progetto “Conversazioni intelligenti: relazioni a portata di APP”

 

Per la categoria HR e Organizzazione:

1°classificato – UniCredit – con il progetto “WELFARE 4 Caring & Empowering”

2°classificato – Intesa Sanpaolo – con il progetto “Chatbot Intesa Sanpaolo” 

3°classificato – UniCredit – con il progetto “Future proof skills: il nuovo approccio al reskilling della UniCredit University”

 

Per la categoria Operations e IT:

1°classificato – Intesa Sanpaolo – con il progetto “ATM Cashflow Optimization”

2°classificato – Intesa Sanpaolo – con il progetto “MailMind: AI-driven eMail Processing” 

3°classificato – Intesa Sanpaolo – con il progetto “FinOps: il governo delle nuvole”

 

Per la categoria Comunicazione:

1°classificato – CNP Vita Assicura – con il progetto "Con Noi Puoi" - La prima campagna pubblicitaria di CNP Vita Assicura

2°classificato – Gruppo Cassa Centrale – con il progetto "Fondato sul bene comune" - La campagna di comunicazione del Gruppo Cassa Centrale 

3°classificato – UniCredit – con il progetto “UniCredit per l’Italia”

 

Per la categoria Nuovi Servizi:

1°classificato – Intesa Sanpaolo – con il progetto “isyReward”

2°classificato – Intesa Sanpaolo – con il progetto “Ai Sales: Digital game changer on phygital channels”

3°classificato – ING Italia – con il progetto “È davvero ING? Verifica la chiamata” 

 

Per la categoria Assicurazioni Business:

1°classificato – AXA Italia – con il progetto “AXA ProMeteo!”

2°classificato – UniCredit – UniCredit Allianz Assicurazioni – con il progetto “UniCredit Allianz My Care Impresa” 

3°classificato – Banco BPM – Banco BPM Assicurazioni – con il progetto “Polizza multiprotezione business con modulo stand alone eventi catastrofali” 

 

Per la categoria Assicurazioni Consumer:

1°classificato – Sara Assicurazioni – con il progetto “Certificazione Guido Bene”

2°classificato – Intesa Sanpaolo – con il progetto “Novità in ambito Casa di XME Protezione” 

3°classificato – CNP Vita Assicura – con il progetto “Nuova Gamma Prodotti DUO” 

 

Per la categoria Pagamenti:

1°classificato – Intesa Sanpaolo – con il progetto “Braccialetto di Pagamento Tapster”

2°classificato – UniCredit – con il progetto “Genius Pay”

3°classificato – Cofidis Italia – con il progetto “CLUB NOW: il servizio innovativo che arricchisce l’esperienza PagoDIL” 

 

Per la categoria Wealth e Asset Management:

1°classificato – Euromobiliare Asset Management SGR – con il progetto “GPTs For Vertical Business Cases”

2°classificato – UniCredit – con il progetto “Il Modello Retail di Consulenza Patrimoniale: UniCredit University Italy certifica l’eccellenza”

3°classificato – Euromobiliare Advisory SIM – con il progetto “Fondoo”

 

Per la categoria Sustainability:

1°classificato – Intesa Sanpaolo – con il progetto “Piattaforma ESG”

2°classificato – UniCredit – con il progetto “Road to Social Change”

3°classificato – AXA Italia – con il progetto “Inclusive Protection: la protezione dedicata ai target vulnerabili” 

 

Per la categoria Risk & Internal Control:

1°classificato – Intesa Sanpaolo – con il progetto “ESG Reporting”

2°classificato – Intesa Sanpaolo – con il progetto “ATLAS - Advanced Tech Leveraged for AFC Safeguards” 

3°classificato – Credemvita e Credemassicurazioni – con il progetto “Automazione controlli sulla distribuzione”

 

Sergio Spaccavento Presidente AIFIn ha commentato: “L’analisi del portafoglio complessivo dei progetti innovativi esaminati consente di individuare con chiarezza gli obiettivi dell’innovazione e le aree ritenute prioritarie dalle istituzioni finanziarie partecipanti. L’obiettivo di questa valutazione non è effettuare un benchmark tra progetti, ma offrire una visione d’insieme sulle principali tendenze dell’innovazione nel settore bancario, assicurativo e finanziario. Il grado di innovazione varia naturalmente tra le diverse categorie. Normativa, aspettative della clientela ma soprattutto tecnologia, rappresentano oggi i principali driver dell’innovazione. È indubbio, soprattutto in alcune categorie, il focus sull’Intelligenza Artificiale. Il numero di progetti candidati e il loro posizionamento in classifica costituiscono, secondo la nostra metodologia, un primo indicatore della capacità di innovazione delle singole istituzioni finanziarie.”

 

“Istituzioni Finanziarie Innovative” accreditate AIFIn

L’accreditamento AIFIn è una attestazione della capacità complessiva di innovazione delle Istituzioni Finanziarie.  Rappresenta una nuova iniziativa promossa da AIFIn, con l’obiettivo, a partire dall’anno 2024, di riconoscere e valorizzare le Istituzioni Finanziarie che sono più attive nell’innovazione e di rendere più trasparente l’impegno e la capacità di innovazione verso il mercato e gli stakeholder.

L’accesso all'accreditamento è riservato esclusivamente alle Istituzioni Finanziarie Aderenti AIFIn che desiderano sottoporsi al relativo processo di valutazione esterno (giuria indipendente e panel di manager del settore) e ad un Innovation Assessment basato su una specifica metodologia AIFIn su 12 elementi di analisi. 

La valutazione complessiva determina anche il posizionamento dell’Istituzione Finanziaria nel Financial Innovation Maturity Index AIFIn (FIMI AIFIn). In base al posizionamento ottenuto nel FIMI oltre all’Accreditamento viene assegnata la menzione di merito come “Istituzione Finanziaria Innovativa dell’anno 2024”, per tipologia e/o dimensione.1

Per l’anno 2024 ricevono l’Accreditamento AIFIn:

·       Intesa Sanpaolo. In relazione al posizionamento ottenuto nel Financial Innovation Maturity Index AIFIn, Intesa Sanpaolo riceve anche la menzione di merito come “Istituzione Finanziaria Innovativa dell’anno 2024” nella categoria Banche Grandi. Intesa Sanpaolo inoltre risulta prima in assoluto nel FIMI tra tutte le Istituzioni Finanziarie presenti nell’indice. 

·       CNP Vita Assicura. In relazione al posizionamento ottenuto nel Financial Innovation Maturity Index AIFIn, CNP Vita Assicura riceve la menzione di merito come “Istituzione Finanziaria Innovativa dell’anno 2024” nella categoria Assicurazioni Specializzate.  

Sergio Spaccavento Presidente AIFIn ha commentato: “Mi congratulo con Intesa Sanpaolo e CNP Vita Assicura per aver scelto di sottoporsi al processo di accreditamento AIFIn e per il risultato ottenuto. Per AIFIn, l’accreditamento rappresenta un passaggio fondamentale nella promozione e diffusione della cultura dell’innovazione finanziaria. Questo riconoscimento costituisce un primo passo concreto per rendere più chiara e trasparente la capacità di innovazione delle Istituzioni Finanziarie. Oggi, grazie a questo processo, siamo in grado non solo di segnalare al mercato e agli stakeholder le istituzioni finanziarie che sottopongono al giudizio di terze parti il maggior numero di casi di innovazioni e le relative best practice, ma anche di evidenziare quelle che, attraverso un Innovation Assessment, dimostrano in modo trasparente il loro impegno strategico, organizzativo e comunicativo nei confronti dell’innovazione. L’accreditamento, nella nostra metodologia e nel nostro intento, non rappresenta un punto di arrivo ma uno stimolo al miglioramento continuo sull’innovazione nel settore bancario, assicurativo e finanziario. Invitiamo tutte le istituzioni finanziarie a seguire questo percorso di eccellenza.”

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AIFIn – The Financial Innovation Think Tank

AIFIn - The Financial Innovation Think Tank - è un think tank indipendente attivo dal 2004 che si propone di sviluppare, promuovere e diffondere la cultura dell'innovazione nel settore bancario, assicurativo e finanziario. Obiettivo di AIFIn è anche quello di coinvolgere tutti gli stakeholders al fine di analizzare i trend più significativi per l'industria, di condividere le best practice e di stimolare l'"innovazione di valore" per promuovere e favorire lo sviluppo di un sistema finanziario più evoluto e sostenibile nel lungo periodo. Le Istituzioni Finanziarie (banche, assicurazioni, intermediari finanziari) possono aderire al programma annuale di attività (ricerca, formazione, editoriale, ecc.) e partecipare e contribuire all’Osservatorio Innovazione Finanziaria.

 

1-    Nota metodologia sulla procedura di accreditamento:

 

La procedura di accreditamento, per l’anno 2024, si basa su una valutazione complessiva che prende in considerazione i seguenti elementi:

 

Capacità di ideare, sviluppare e realizzare progetti innovativi. Vengono presi in considerazione a tal fine:

-  i risultati del premio AIFIn (Financial Innovation – Italian Awards): numero di progetti candidati e posizione in classifica. Giuria indipendente composta da docenti universitari. Peso sulla valutazione complessiva pari a 35%

-    i giudizi dei partecipanti al programma workshop AIFIn sulle visioni, strategie e casi di innovazione presentati: numero di casi presentati e giudizio dei partecipanti. Giuria: manager e professional del settore. Peso sulla valutazione complessiva pari a 30%

Capacità strategica, organizzativa e di comunicazione dell'innovazione. Vengono presi in considerazione a tal fine:

-    Risultati di un Innovation Assessment sulla singola istituzione finanziaria condotta da AIFIn/MarketLab. Valutazioni su 12 elementi sulla base del Financial Innovation Maturity Model. Peso sulla valutazione complessiva pari a 20%

-   Valutazione sulla percezione di “innovazione del brand” su un panel di manager del settore e su un panel di stakeholder raccolta attraverso una survey. Citazioni spontanee. Peso sulla valutazione complessiva pari a 15%

La valutazione complessiva sarà dunque il risultato ponderato delle varie valutazioni prese in considerazione. La valutazione complessiva determinerà anche il posizionamento dell’Istituzione Finanziaria nel Financial Innovation Maturity Index AIFIn (FIMI).